Йоахим Нагель, президент Немецкого Бундесбанка и член Совета управляющих Европейского центрального банка (ЕЦБ), выразил обеспокоенность по поводу бизнес-модели центральных банков. “Если часть вашего основного продукта теряет привлекательность, вам нужно подумать о другом новом основном продукте”, — подчеркнул он.
Он подчеркнул настоятельную необходимость модернизации центральных банков и внедрения цифровых валют в свои системы.
Выступая на конференции Банка международных расчетов (BIS), посвященной цифровым валютам центральных банков (CBDC), Нагель подчеркнул острую необходимость в новой бизнес-модели и подчеркнул потенциал технологии распределенных реестров (DLT) для осуществления этой трансформации. В понедельник в Базеле он сказал, что если бы 20 лет назад его спросили, “можно ли разрушить бизнес-модель центрального банка”, он бы ответил ”нет». Однако он признал, что:
Теперь я уже не так уверен — нам нужно работать над нашей бизнес-моделью. И DLT — это всего лишь средство, инструмент, который может помочь нам достичь этой цели.
Нагель также отметил прогресс в реализации проекта digital euro. В прошлом году ЕЦБ перешел к следующему этапу своего проекта цифрового евро — подготовке почвы для выпуска валюты в ближайшие годы, хотя окончательное решение еще не принято.
Что касается цифрового евро, то глава Бундесбанка считает, что “это действительно необходимость”, подчеркивая: “Нам нужно ускорить все это”. Нагель подчеркнул, что адаптация к цифровым инновациям, включая цифровой евро, имеет важное значение, поскольку привлекательность традиционных физических денег снижается. Он высказал мнение, что:
Если часть вашего основного продукта теряет привлекательность, вам нужно подумать о другом новом основном продукте.
Цинизм ситуации в том, что центральные банки по требованию Банка международных расчетов (BIS) планомерно снижали долю наличных расчетов в рознице и довели её долю до 5-15% в разных странах Евросоюза. Всех клиентов банков приучили к карточкам и безналичным расчетам.
Теперь выясняется, что “часть традиционных банковских продуктов” теряет привлекательность. И поэтому необходимо срочно внедрять CBDC (Цифровой Евро) в расчетах, иначе промедление угрожает самому существованию институтов ЦБ в Евросоюзе.
Всё это от первого до последнего слова ложь. Для рядового гражданина не имеет никакого значения как он будет платить за продукты и товары в магазинах, банковской картой или смартфоном. С той только разницей, что максимальный объём цифрового Евро в кошельке пользователя CBDC будет ограничен 6 тыс Евро и срок хранения этих денег на цифровом кошельке будет ограничен 60 днями.
Об этом гер Нагель стыдливо умолчал. По всей видимости, у BIS — Центробанка центробанков, возникла идея ускорить внедрение (цифрового ошейника) Цифрового Евро в ЕС. И ему, как члену Совета управляющих ЕЦБ поручили выступить со страшной пугалкой для центральных банкиров и даже заставили выучить (прочитать с бумажки) непонятную ему аббревиатуру DLT.
Если бы какой-то корреспондент например DW сразу после его выступления попросил бы у господина Нагеля разъяснить, что такое DLT, думаю, тот бы быстро ретировался.
Правда в том, что Монетарная политика Германии приносит ей рекордные потери. Бундесбанк по результатам 2023 года достиг худшего результата в своей истории. Для компенсации дефицита в 21,6 млрд Евро были израсходованы почти все резервы.
И никакие DLT, CBDC и прочие фокусы, центральным банкам ЕС уже не помогут. Разве что ограбить всех граждан, отняв у них их деньги с их банковских счетов и вручив им вместо этого кошелек с цифровым Евро и лимитом в 6К.
Использование криптовалют для обхода санкций Россией и Ираном угрожает национальной безопасности США, сообщила Сенатор Элизабет Уоррен.
Как сообщает The Hill, в письмах, направленных в министерства финансов и обороны и совет нацбезопасности, она отметила, что Иран «получил миллионы долларов» благодаря майнингу криптовалют как «стабильному источнику дохода, который позволяет государству оплачивать импорт, перемещать средства внутри страны и за ее пределами, а также финансировать террористические организации».
«Угроза национальной безопасности, которую представляет криптовалюта, требует соответствующего ответа со стороны оборонного комплекса нашей страны», — утверждает Уоррен.
В одном из писем она также выразила беспокойство по поводу использования Россией стейблкоина USDT. В марте Bloomberg писал о совместном расследовании США и Великобритании по поводу переводов в USDT на сумму $20 млрд через российские биржи. Источник журналистов тогда назвал это «одним из крупнейших нарушений санкций» против России с момента их введения.
Вместе с тем, на официальном сайте Thther опубликовано сообщение о том, что Tether будет отслеживать операции с USDT на вторичном рынке в партнерстве с компанией Chainalysis.
Под вторичным рынком подразумеваются любые операции с USDT после выпуска токенов. Инструменты Chainalysis дадут Tether «более глубокую степень надзора за рынком USDT». Ключевые компоненты новой системы — мониторинг подсанкционных кошельков и категоризация держателей стейблкоина, позволяющая выделить пользователей бирж или торговых площадок в даркнете.
Tether будет вести анализ активности на кошельках с крупным балансом и выявлять транзакции, потенциально связанные с незаконной активностью и финансированием терроризма.
Chainalysis и Elliptic — две ведущие компании, решения которых используют многие крупные криптобиржи и AML-сервисы для разметки и скоринга криптокошельков, а также для определения «чистоты» криптовалюты.
Случилось ровно то, что я и предполагал две недели назад, когда комментировал информацию о том, что Банк России с 1 сентября может приступить к созданию экспериментальной площадки для использования криптовалют в международных расчетах.
Сейчас, после долгих лет работы, американские регуляторы создали надежные инструменты идентификации пользователей криптовалют. Elliptic разработала систему, способную выявлять сложные схемы отмывания денег через криптовалюты. Она задействует искусственный интеллект, который обучался выявлять незаконные переводы на основе данных о 200 млн транзакций.
Решения Elliptic используют многие крупные криптобиржи и AML-сервисы, зачастую именно на основе ее данных осуществляется разметка и скоринг криптокошельков. Биржи, обменники и сервисы-посредники с помощью этих данных определяют «чистоту» криптовалюты своих пользователей.
Компания тестировала систему на одной из действующих криптобирж. Из 52 участвующих в испытаниях цепочек транзакций, конечной из которых был депозит на эту биржу, удалось выявить 14 случаев отмывания денег. Как сообщается, ее модель отслеживает не только данные из блокчейна, но и из внешних источников. С помощью этого уже удалось идентифицировать ранее неопознанные кошельки, которые использовались в пирамидах или на нелегальных торговых площадках в даркнете.
Пока наши специалисты не научатся правильно использовать возможности taproot и подписи Шнорра, а также использовать преимущества большой доли России в майнинге, как это делает Иран, такие схемы будут легко выявляться и блокироваться. Необходимо использовать в расчетах свежий биткоин, поскольку полученные от майнинга в рамках пула биткоины, появляются в кошельке майнера «из воздуха». У них нет происхождения.
Binance уволила главу отдела расследований после того, как он вскрыл признаки манипулирования рынком со стороны компании-маркетмейкера DWF Labs, пишет The Wall Street Journal.
Команда обнаружила, что «VIP-клиенты» — те, кто торгует на сумму более 100 миллионов долларов в месяц — участвовали в схемах «накачки и сброса» и «фиктивной» торговле, которые запрещены условиями Binance, согласно статье WSJ.
Следователи Binance представили отчет, в котором утверждается, что DWF манипулировал ценой нескольких токенов на фоне фиктивных сделок на сумму 300 миллионов долларов в 2023 году, но Binance сочла, что доказательств злоупотреблений на рынке недостаточно, сообщает WSJ. По данным газеты, через неделю после подачи отчета руководитель группы был уволен.
Специальный отдел расследований сформировали в 2022 году, и ему удалось выявить несколько случаев рыночных манипуляций со стороны клиентов Binance. Тогда эта команда рекомендовала закрыть сотни аккаунтов за нарушение условий обслуживания биржи. После того, как ей удалось обнаружить манипуляции DWF Labs, в Binance назвали представленные свидетельства недостаточными, а неделю спустя главу расследователей уволили, пишет WSJ.
В комментарии изданию представители Binance рассказали, что за последние три года закрыли 355 тыс. аккаунтов с совокупным торговым объемом в $2,5 трлн за нарушение правил платформы.
Информация вызвала бурные обсуждения среди криптоэнтузиастов. Преобладает одна точка зрения: всех манипуляторов нужно привлечь к ответственности. Но те, кто работает в отрасли прекрасно знают, что DWF Labs — это один из крупнейших маркетмейкеров криптовалют в мире.
Все биржи работают с маркетмейкерами, все рынки, включая фондовый и финансовый — на 100% манипулируемы. Этим занимаются именно маркетмейкеры и их деятельность признается вполне себе законной.
Да, манипуляции рынком имеют негативный оттенок, но без маркетмейкеров, биржи лишатся основной массы своих прибылей. Знаете сколько стоит листинг вашей монеты на топовых криптобиржах? От 10 до 100 BTC.
Причём этой суммы будет недостаточно, чтобы просто залистить любой скам-коин. Для листинга на крупных биржах необходимо, чтобы проект соответствовал определенным параметрам.
Но задача всех проектов после листинга показать позитивную динамику цены их монеты. Обычно так и бывает. Сразу после листинга например на Binance, монета быстро растёт. Это как раз и есть закрытая часть соглашения о листинге и туда входят, или оплачиваются отдельно, услуги маркетмейкера. Иначе праздника не будет.
Есть такие проекты, которые экономят на услугах маркетмейкера, их можно сразу узнать по поведению актива в первые дни после листинга. Если монета стремится к нулю, то это не значит, что проект плохой или это скам. На Binance почти невозможно залистить скам. Бирже это крайне не выгодно. Если монета падает в цене, это значит, что команда проекта сэкономила на маркетмейкере.
Binance уволила главу отдела расследований за то, что он нарушил первое правило следователя, которое известно, как: «Главное в следственных действиях — это не выйти на самих себя.» Глава отдела Binance именно вышел на себя, то есть на саму биржу.
В реальном мире, например в тех же США есть такое понятие, как лоббирование, которое во многих странах описывается законом, как коррупция и наказывается длительными тюремными сроками, а в Китае такое «лоббирование»может закончится смертной казнью.
Манипулирование — маркетмейкерство, коррупция — лоббирование, эвтаназия — убийство, педофилия — ювенальная юстиция. У каждого преступления есть две формы, законная и не очень. В зависимости от того, как это выгодно толковать власть имущим.
