В последних новостях 2021 года активно обсуждается компания «Финико». Причины ее закрытия и возможности возврата денежных средств интересуют всех, кто вложился в эту организацию.
О компании «Финико» и почему это финансовая пирамида
По официальным данным компания организована в 2019 году. Ее основной сферой деятельности по документам были инвестиции. В идеале работа должна была вестись следующим образом:
- клиенты по договору передают денежные средства менеджерам компании;
- далее сумма поступает команде биржевых экспертов;
- с помощью этих денег команда аналитиков работает с финансовыми инструментами — покупает и продает разные активы;
- полученная прибыль делится между участниками договора.
✅ Обратившись на консультацию в офис, клиент получал подробную информацию о том, как будет вестись работа с его денежными средствами. Менеджеры инвестиционной компании рассказывали, что в основном работают со следующими финансовыми инструментами:
- нефть;
- валютные пары;
- электронные деньги — криптовалюта.
В реальности никаких вложений в активы компания не осуществляла. Денежные средства были растрачены на поддержание работы офисов и нужды основателя.
Точный размер суммы, привлеченный за время работы компании, пока неизвестен. По разным данным от клиентов было получено 3-7 млрд руб. Размер обещанной доходности составлял около 20% ежемесячно. Люди рассчитывали на быструю окупаемость — 5-6 месяцев.
Первый год клиенты получали выплаты в Биткоинах. Ряд инвесторов успел вывести прибыль и вложения, но таких оказалось немного. Большинство после получения дохода вкладывали его обратно и приносили еще свои сбережения.
В 2020 году сторонние эксперты признали инвестиционную компанию финансовой пирамидой. Это немного нарушило привычное ее существование. «Финико» создала свою криптовалюту и начала производить выплаты в ней.
✅ Финансовой пирамидой компанию признали по ряду причин:
- проверку ЦБ РФ компания не прошла и получила статус финансовой пирамиды;
- денежные средства удерживались в организации любыми способами;
- клиентам обещали доходность в десятки раз больше рыночного уровня;
- прибыль людям, ранее заключившим договор с компанией, выплачивалась из денежных средств, принесенных новичками;
- помимо высокой доходности, клиентам обещали дорогостоящие подарки или возможность осуществления крупных покупок по сниженной цене.
Летом 2021 года компания была закрыта. Против группы основателей пирамиды возбудили уголовное дело. Офисы и имущество «Финико» арестовали сотрудники прокуратуры.
Читайте также: Акции Virgin Galactic (Вирджин Галактик) — прогноз и анализ на 2021 год
Основатели «Finiko»
По официальным данным, у компании 4 основателя. Лицом организации и главным представителем был Кирилл Доронин. Он самостоятельно проводил финансовые тренинги, периодически встречался с инвесторами, от его имени велись социальные сети. Остальные основатели:
- Э. Сабиров;
- З. Зыгмунтович;
- М. Сабиров.
После закрытия компании молодые люди заявили, что не причастны к махинациям и не участвовали в основании компании.
О перечисленных основателях известно мало. По их словам, они выполняли указания К. Доронина. Finiko даже не была юридически зарегистрирована, а являлась лишь торговой маркой.
Большая часть представленной о Доронине информации нельзя назвать точной. Достоверных данных о нем в свободном доступе немного. Мужчина действительно проживал в Казани, на этом чистая правда о его личности заканчивается.
Отличным финансистом с большим уровнем знаний Кирилла назвать сложно. У него есть образование в области экономики, но закончил обучение в институте молодой человек с большим трудом. До ареста он активно изучал психологию, поэтому ему легко удается произвести положительное впечатление на окружающих и завоевать их доверие.
Ранее у Доронина уже существовала «мутная» компания. Она носила наименование «Эскалат». Основной сферой ее деятельности была помощь в освобождении от долгов. Кириллу не хватило знаний работать в этой сфере, деятельность пришлось оперативно завершить, поскольку на компанию начали поступать исковые заявления.
Читайте также: Упадёт ли доллар в ближайшее время 2021 в России и мнение экстрасенсов
В конце июля 2021 года в сети появилась информация о том, что мужчина задержан. Он находится в казанском СИЗО-2 и будет под стражей около 2 месяцев. Молодому человеку грозит до 10 лет лишения свободы.
Последние новости о закрытии «Finiko» и о последствиях
Сейчас СМИ оперативно информируют пострадавших и неравнодушных людей о том, что происходит с «Финико». В 2021 году стало известно, что компания закрывается. Судя по последним новостям, Доронин, основатель финансовой пирамиды, задержан, однако в одиночку отвечать за содеянное он не намерен.
Незадолго до заключения мужчины под стражу он написал заявление на 3-х сооснователей. Они отказываются подтверждать информацию о том, что пользовались денежными средствами или действовали по разработанной заранее схеме. Молодые люди утверждают о непричастности к махинациям, они просто выполняли поручения Кирилла.
Казанская прокуратура ведет активное разбирательство. Исковые заявления от пострадавших продолжают поступать. У Доронина будет изъято все существующее в России имущество для возмещения ущерба.
К. Доронин был арестован на основании того, что у него имеется гражданство Турции, паспорт этой страны на другого человека и недвижимость на территории южного государства.
Можно ли вернуть деньги, если вложил в «Финико»
Эксперты утверждают, что по закону РФ возврат денежных средств, переданных в пользование компанией «Финико», возможен. Однако на скорое получение надеяться не стоит. Разбирательство может затянуться на годы.
О сложившейся ситуации высказался один из известных юристов. Е. Розенблат, адвокат, считает, что в рамках уголовного дела подавших заявления могут признать пострадавшими. Это наделит их правами на возврат средств. Эксперт считает, что надеяться на возмещение денег в полном объеме не следует, поскольку указанных сумм может быть не обнаружено в процессе следствия.
Деньги могут быть выплачены только от сбыта имущества компании и основателей. В последнем случае потребуется доказать причастность каждого из 4-х молодых людей к финансовым махинациям. Прокуратура может конфисковать имущество основателей компании, находящееся на территории России.
Розенблат допускает, что пострадавшие инвесторы не получат денежных средств по ряду причин:
- подобные разбирательства длятся в среднем 5-7 лет;
- вину и причастность сооснователей предстоит доказать;
- на представленную сумму может быть не обнаружено имущество в РФ.
Надеяться на возврат денег в 100% размере не стоит, но попытаться и получить и подать исковое заявление необходимо.
Что делать вкладчикам «Finiko»
Если человек пострадал от действий компании «Финико», ему нужно:
- по возможности подать заявление в главное управление МВД;
- обратиться с проблемой в ближайшее отделение полиции;
- подать электронное обращение на официальном сайте МВД Республики Татарстан.
Если есть возможность, необходимо срочно вывести денежные средства со счета «Финико».
Сейчас в сети все чаще появляются комментарии о заморозке личных кабинетов. Клиенты компании отмечают, что приложения перестали работать. Воспользоваться функциями аккаунта или выполнить вход невозможно. Но, если у кого-то доступ к деньгам еще остался, их необходимо оперативно вывести со счета.
Итоги
Летом 2021 года появилась информация о закрытии компании «Финико». Организация получила от ЦБ РФ статус финансовой пирамиды и вскоре прекратила деятельность. Изначально Finiko позиционировала себя инвестиционной компанией, работающей с различными активами, преимущественно криптовалютой. У граждан принимали денежные средства, взамен им обещали доходность в размере 20% ежемесячно.
Прибыль выплачивалась только первые месяцы в Биткоинах, затем денег на выплаты не хватало. К 2021 году организация закрылась, имущество было арестовано, один из основателей, К. Доронин, заключен под стражу. В ходе судебного разбирательства будет доказываться вина 4-х основателей по факту мошенничества. Сейчас Доронину грозит до 10 лет лишения свободы.
