‘‘Фиатные деньги хрупки’ — Крах Банка Силиконовой Долины вызывает опасения распространения на другие крупнейшие банки США.
Банк Силиконовой долины (SVB) оказался в центре внимания после того, как его крах побудил Федеральную корпорацию по страхованию вкладов США (FDIC) закрыть банк в пятницу. Это был крупнейший банковский крах в США с 2008 года.
Некоторые считают, что причиной банкротства банков стали венчурные капиталисты, в то время как другие винят повышение ставок Федеральной резервной системой США. Экономист и специалист по золоту Питер Шифф заявил в пятницу, что банковская система США столкнется с новыми проблемами в будущем. Он и несколько спекулянтов полагают, что эти финансовые учреждения хранят горы долгосрочных казначейских облигаций.
Наблюдатели рынка предсказывают более масштабный финансовый крах в США.
За прошедшую неделю два банковских учреждения США, Silvergate Bank и Silicon Valley Bank (SVB), потерпели крах. Крах SVB стал крупнейшим банковским крахом со времен Washington Mutual (Wamu) в 2008 году, в котором обвинили слишком быстрое расширение филиалов и выдачу огромного количества низкокачественных ипотечных кредитов так называемым неквалифицированным покупателям.
До своего краха Wamu держал депозиты на сумму 188,3 миллиарда долларов, в то время как SVB, по оценкам, потерял около 175,4 миллиарда долларов депозитов. Однако, в то время как депозиты SVB на конец декабря 2022 года составляли 175,4 миллиарда долларов, клиенты попытались снять 42 миллиарда долларов только в четверг. Можно с уверенностью сказать, что крах SVB произошел намного быстрее, чем крах Wamu в конце 2008 года.
Другие аналитики и наблюдатели рынка обвиняют нелогичную перевернутую кривую доходности, с которой сегодня сталкиваются долгосрочные и краткосрочные казначейские облигации, а также повышение ставок Федеральной резервной системой США.
Суна Амхаз, основатель и управляющий партнер Volt Capital, сказала: “Ни для кого не секрет, что технически большинство банков США прямо сейчас являются банкротами, поскольку все они сидят на долгосрочных казначейских облигациях, которые находятся под угрозой в условиях 4% процентной ставки”.
Питер Шифф ожидает гораздо более масштабного финансового коллапса в Соединенных Штатах. “Банковская система США находится на грани гораздо большего краха, чем в 2008 году. Банки владеют долгосрочными бумагами по чрезвычайно низким процентным ставкам. Они не могут конкурировать с краткосрочными казначейскими облигациями. Массовое снятие средств вкладчиками, стремящимися к более высокой доходности, приведет к волне банкротств банков.
Исполнительный директор Craft Ventures Дэвид Сакс написал в Twitter, призвав Пауэлла вмешаться и предотвратить возможное заражение. “Где Пауэлл? Где Йеллен? Остановите этот кризис СЕЙЧАС”, — написала Сакс в Твиттере. “Объявите, что все вкладчики будут в безопасности. Поместите SVB в топ-4 банка. Сделайте это до открытия в понедельник, иначе произойдет заражение и кризис распространится”.
Миллиардер и основатель Galaxy Digital Майк Новограц также высказался, выразив удивление тем, что ФРС позволила вкладчикам потерять деньги в банке Силиконовой долины. “Неужели ко всем банкам будут относиться как к хедж-фондам? Похоже на политическую ошибку”, — заявил Новограц.
Самое главное, что на этот раз Питер Шифф скорее всего прав. В сети широко распространяется заполненная банком CITIGROUP INC форма 424B2 по защите от банкротства. А это вам не какие-то там жалкие $175 млрд. Там сумма обязательств более $2,4 трлн. Похожая ситуация и в JPMorgan и в BOA, и во всех других банках первой десятки, но суммы обязательств в разы выше.
Ждём понедельника. Возможно на этот раз ChatGPT не ошибся, предсказав крах рынков на 15 марта 2023 года.
— Согласно заявлению вице-председателя ФРС по надзору Майкла Барра, криптовалюты способны оказать «преобразующее воздействие» на финансовую систему, но «преимущества инноваций могут быть реализованы только при наличии соответствующего контроля, пишет Cointelegraph.
Поскольку центральный банк не хочет сдерживать инновации, а хочет обеспечить, чтобы правила защищали домохозяйства и финансовую систему, Федеральная резервная система США намерена создать „специализированную группу экспертов“, которые будут отслеживать развитие всей криптовалютной индустрии и особенно нерегулируемые стейблкоины.
Выступая 9 марта в Институте международной экономики Петерсона в Вашингтоне, Барр признал, что необходим баланс регулирования, так как его чрезмерный характер „убьет всякие инновации“, а недостаток — принесет вред домохозяйствам и финансовой системе. При этом требуется время, чтобы потребители могли осознать, как они могут заработать или потерять деньги на новых финансовых продуктах вроде криптовалют.
Он не мог не заострить внимания на той области, которая вызывает особое беспокойство, — стейблкоины. Дело в том, что активы, поддерживающие многие стейблкоины в обращении, неликвидны, а их может быть трудно ликвидировать и получить наличные, когда это необходимо.
Если данная область в криптоиндустрии не будет регулироваться ФРС, то любое широкое внедрение стейблкоинов может поставить под угрозу домохозяйства, предприятия и экономику в целом.
🥸 Венчурные инвесторы рекомендуют компаниям вывести средства с Silicon Valley Bank
🏦 Пять крупных венчурных фондов порекомендовали своим портфельным организациям погасить депозиты в Silicon Valley Bank. Банк безуспешно пытается успокоить инвесторов после просадки цены акций материнской компании на более чем 60%.
💁♂️ Среди упомянутых организаций есть: Pantera Capital, Mechanism Capital, Eden Block и Founders Fund. Несколько других крупных венчурных инвесторов заявили о том, что будут пристально следить за развитием ситуации.
💡WhiteBIT реализовала авторизацию с помощью Web3-кошелька
📢 Криптобиржа WhiteBIT сообщила о внедрении возможности авторизации на платформе с помощью Web3-кошелька. Функция будет доступна в веб-версии платформы.
💬 «Наша миссия открывать технологии обществу и делать их доступными. Итак, биржа WhiteBIT берет инициативу и открывает портал из Web2 в Web3! Мы убеждены, что Web3 — это технология будущего, которая может обеспечить высокую степень безопасности и приватности использования криптовалют» — отметил CEO компании Владимир Носов.
🧑💻 Meta разрабатывает децентрализованный аналог Twitter
⚒️ Meta работает над разработкой децентрализованного приложения, похожего на Twitter. Слухи подтвердила сама компания:
💬 «Мы изучаем автономную децентрализованную социальную сеть для обмена текстовыми сообщениями. Это перспективный проект, в котором пользователи, включая общественных деятелей и политиков, смогут делиться самыми свежими новостями и актуальной информацией» — говорится в заявлении.
🇺🇸 В Минюсте США намерены обжаловать решение суда по сделке Voyager с Binance
🧑⚖️ На этой неделе, суд дал окончательное одобрение по сделке по продаже активов Voyager Digital подразделению Binance US.
🤔 Но, всего через день, Минюст подал апелляцию на это решение. В ведомстве также высказали опасения, что Voyager пытается «замять» дело. При этом предложенный план реструктуризации федеральные власти назвали невыгодным для кредиторов.
🔥 Coinbase не будет прекращать предоставлять услуги стейкинга, несмотря на SEC
🗞️ В своём письме клиентам компания отметила, что они получают вознаграждения не от самой биржи, а от децентрализованных протоколов.
💡 Хедж-фонд North Rock Digital будет откупать USDC
▫️Его CEO верит в полное восстановление привязки.
▫️Он заявил, что если каждый банк, в котором Circle держит резервы, обанкротится и вернёт только 70% средств, то цена USDC всё равно не опустится ниже 93 центов.
▫️К слову, такого же мнения, видимо, придерживается Виталик Бутерин, который за сегодня купил 400 тысяч USDC и 27 тысяч DAI.
⚡️ Фонды, связанные с криптовалютой, также использовали банк Silicon Valley для хранения средств
🗞️ Согласно данным из документов SEC, a16z хранил там $2,85 млрд (6 мая 2022 года), Paradigm — $1,72 млрд (13 января 2023 года), Pantera — $560 млн (3 февраля 2023 года).
👀 К слову, ещё несколько дней назад у банка был кредитный рейтинг долгосрочного депозита «A1», согласно рейтинговому агентству Moody’s.
💸 В Техасе представлен законопроект о поощрении и финансировании добычи Bitcoin на заброшенных нефтяных и газовых скважинах.
🔹Jpmorgan заявляет, что замена сети Silvergate является проблемой для криптовалютной индустрии, а выход на рынок новых депозитарных учреждений будет затруднен из-за повышенного надзора регуляторов за криптовалютными рисками.🤔
