Прогноз цен на золото в 2021, 2022, 2023, 2025-2030 году. Мнение экспертов. Что будет с золотом

Поскольку на протяжении тысячелетий золото считалось ценным активом, оно всегда было желанным и востребованным, но только в недавней истории рынок вырос и стал таким, каким он является сегодня, а то, чем он является сегодня, является довольно значительным. зрелый и стабильный рынок.

Рынок золота чаще всего котируется в долларах США (XAU / USD), и этот рынок, как известно, движется, когда падает как долларовая стоимость, так и когда рынки акций и облигаций падают. Более того, он процветает как актив-убежище, потому что он не только иначе перемещается на другие рынки, но и хорошо сохраняет свою стоимость и плавно растет.

Исторический обзор цен на золото

Исторически золото существовало уже тысячи лет как важный металл, но оно не использовалось для денег примерно до 550 г. до н.э. Сначала люди носили с собой золотые или серебряные монеты. Если бы они нашли золото, они могли бы заставить правительство делать из него торгуемые монеты.

Он играл важную роль в Римской империи, где император Август, правивший в Древнем Риме с 31 г. до н.э. по 14 г. н.э., установил цену на золото на уровне 45 монет за фунт. В 1257 году Великобритания установила цену за унцию золота на уровне 0,89 фунта стерлингов.

Но затем, в 1800-х годах большинство стран печатали бумажные валюты, которые поддерживались их стоимостью в золоте. Это было известно как золотой стандарт, но в 1971 году президент США Ричард Никсон приказал ФРС перестать уважать ценность доллара в золоте и прекратил его основное использование в качестве денежной стоимости и помог сделать актив в большей степени средством сбережения.

Это привело к тому, что цена на золото начала расти, так как унция стоила 40 долларов при отклонении от доллара, но менее чем за 10 лет она выросла до 2249 долларов по сравнению с 1980 годом.

Цена на золото на сегодня

Сегодня цена на золото ниже своего недавнего исторического максимума, но удерживается выше поддержки и может быть готова к новой фазе роста. Частично причиной резкого скачка роста в последние несколько лет была озабоченность по поводу надвигающейся рецессии и потребность в безопасном активе, но последняя пандемия во всем мире также сыграла свою роль и наполнила финансовые рынки. страх и неуверенность.

До страха рецессии золото немного отставало и заставляло чувствовать себя нелюбимым и нужным в последние 10 лет, но это в основном потому, что оно сыграло большую роль в 2008 году, когда разразился последний финансовый кризис, но по мере восстановления экономики потребность в активе-убежище отпала, и цена на золото начала падать.

В будущем золото должно оставаться надежным средством сбережения, однако оно теряет некоторую долю рынка в пользу биткойнов и других криптовалют, которые предлагают аналогичные преимущества.

Факторы, влияющие на цену золота

Поскольку золото является таким зрелым и устоявшимся рынком, существует ряд факторов, которые влияют на его цену и то, как на нее влияют. Золото также является довольно уникальным активом по сравнению с такими вещами, как акции и облигации, и это также заставляет его действовать по-другому, а тот факт, что оно действует как хеджирование, означает, что нужно искать факторы, которые по-разному влияют на другие активы.

Список факторов, которые следует учитывать, включает: потребительский спрос, защиту от волатильности, золото и инфляцию, золото и процентные ставки, хороший сезон дождей, корреляцию с другими классами активов, геополитические факторы, ослабление доллара, будущий спрос на золото.

Потребительский спрос связан с использованием золота в качестве актива, удаленного с его рынка. Спрос на золото постоянно меняется, и в последнее время он резко вырос, поскольку производители электроники увидели использование золота в своих товарах для обеспечения электропроводности.

Конечно, золото также используется в качестве ювелирных украшений, и даже со стороны мировых правительств, которые ищут золото в качестве средства сбережения, которое они хранят в центральных банках, наблюдается большой спрос.

Как упоминалось ранее, золото — это актив, который помогает защитить от волатильности. Есть спрос на золото со стороны людей, которые хотят защитить себя от нестабильности и неопределенности. Золото — это физический актив, поэтому его могут хранить и хранить отдельные лица, а его рынок движется иначе, чем на типичных волатильных рынках, поэтому оно пользуется спросом у людей, которые хеджируются от неопределенности.

Подчеркивая привлекательность золота как актива как в хорошие, так и в плохие времена, большинство инвесторов будут покупать золото независимо от того, растет ли внутренняя экономика или находится в состоянии рецессии.

Золото и инфляция также работают вместе, поскольку инфляция — это один из способов быстрой девальвации денег, и когда это происходит, люди предпочитают хранить свои деньги в чем-то, что будет расти в цене, например, в золоте.

Поэтому во времена, когда инфляция остается высокой в ​​течение более длительного периода, золото становится инструментом защиты от инфляционных условий. Это подталкивает прогноз цен на золото к более высоким в инфляционный период.

Точно так же золото и процентные ставки также играют свою роль в перемещении цены на золото, поскольку более низкие процентные ставки — что обычно происходит в периоды финансовой неопределенности, когда правительства хотят, чтобы люди тратили деньги, означает, что сбережения труднее.

Тем не менее, хранение золота означает, что падение процентных ставок предотвращается, а ценность сбережений сохраняется за счет драгоценного металла. На самом деле, по мнению некоторых отраслевых экспертов, при нормальных обстоятельствах существует отрицательная связь между золотом и процентными ставками.

Интересно, что есть случаи, которые могут повлиять на цену золота в регионах, на которые влияют такие вещи, как погода. Например, Индия ежегодно потребляет 800-850 тонн золота, а на сельские районы Индии приходится 60 процентов потребления золота в стране. Таким образом, сезон дождей играет большую роль в потреблении золота, потому что, если урожай хороший, фермеры покупают золото из своих доходов для создания активов.

Поскольку золото также рассматривается как высокоэффективный диверсификатор портфеля из-за его низкой или отрицательной корреляции со всеми основными классами активов, его часто используют в периоды неопределенности, и именно поэтому одним из факторов, на который следует обратить внимание, является связь между золотом и другие классы активов испытывают давление или удовольствие в текущих финансовых обстоятельствах.

Конечно, золото также используется в качестве хеджирования во времена геополитической неопределенности, так как актив обеспечивает более стабильную стоимость при надвигающихся кризисах, таких как война. Эта геополитическая напряженность также усиливает давление на финансовые рынки, но способствует росту спроса и стоимости золота.

Это также интересно связано с тем, как ослабление доллара приводит к повышению цены на золото. Доллар очень сильно привязан к золоту, поскольку его в основном обменивают на доллары. Но из-за его отрицательной корреляции, когда доллар теряет ценность — например, из-за инфляции — цена на золото часто растет.

И, наконец, поскольку добыча золота является неопределенным, на самом деле оно в основном перерабатывается, поэтому, когда мировой спрос растет, его трудно удовлетворить, поэтому спрос значительно увеличивает цену актива.

Прогнозы цен на золото на конец 2021 года: на сентябрь, октябрь, ноябрь, декабрь

Сегодняшний прогноз цен на золото и прогноз цен на золото на 2021 год выглядят так, как будто он может быть действительно положительным, и он также является результатом действительно хорошего года в 2020 году для драгоценного металла, цена которого и его стоимость повлияли на многие геополитические факторы. рост в восходящей тенденции.

Золото середины 2020 года отошло от максимумов, но, похоже, в последнее время в 2021 году оно набирает силу, возможно, образуя ценовую модель чашки и плеч или разновидность бычьего флага.

Ожидается, что в 2021 году также будет наблюдаться больший рост в соответствии с тем, что произошло в 2020 году, поскольку все еще существует пандемия Covid-19, которая погрузила мировую экономику в массовую рецессию и вызовет беспрецедентное печатание денег.

Уже сейчас, чтобы бороться с воздействием вируса на мировую экономику, мы стали свидетелями того, как Федеральная резервная система начала снижать процентные ставки до очень низких позиций. Политика количественного смягчения идет полным ходом в некоторых из крупнейших экономик мира, и это хорошая новость для золота, поскольку сбережения не принимаются во внимание, когда речь идет о долларах, и необходим новый носитель сбережений, такой как золото.

Более того, как объяснялось выше, известно, что золото растет в цене, когда стоимость доллара падает, и ФРС ясно дала понять, что с радостью может вызвать массовую инфляцию и обесценить доллар, чтобы стимулировать расходы и увеличить ликвидность за счет печатания денег.

Например, ФРС начала расширять свой баланс в 2009 году после финансового кризиса, когда он напечатал огромные суммы денег, золото выросло с 800 до 1200 долларов, достигнув своего предыдущего рекордного максимума в 1921 долларов в сентябре 2011 года.

Золото установило новую рекордную пиковую цену в 2020 году вслед за воздействием COVID на экономику и для защиты от инфляции, вызванной стимулирующими деньгами в 2020 году, но с тех пор падает из-за роста биткойнов и криптовалют.

Прогнозы на золото на будущее

Поскольку золото является таким зрелым и устоявшимся рынком, а также довольно стабильным и медленно развивающимся рынком, существует множество прогнозов на будущее для драгоценного металла. Конечно, есть факторы, которые необходимо учитывать при долгосрочных прогнозах цен на золото, которые часто непредсказуемы, такие как предложение полезных ископаемых или геополитическая напряженность. Но есть также много факторов, которые помогают стимулировать золото, и они в основном медленно повышали цену на протяжении многих лет, например, валютная инфляция и потребность в безопасных активах.

Повествование о цифровом золоте также подрывает рыночную капитализацию золота. Тем не менее, тенденция восходящая, учитывая бычий настрой этого актива. Золото начинает возвращаться, поскольку биткойн остывает, а дельта-разновидность COVID снова начинает встряхивать рынки.

Прогноз цены на золото в 2022 году: мнение экспертов

Ожидается, что рынок драгоценных металлов выдержит 2021 год относительно хорошо, но ужесточение процентных ставок, начиная со следующего года, может оказаться слишком большим для золота и серебра, по мнению аналитиков BMO Capital Markets.

Прогнозы цен на золото на следующие 5 лет: на 2022, 2023, 2024, 2025 год

Как было объяснено выше, золото движется в основном вверх, но медленными темпами. При этом цена на золото может взлететь в этот важный момент и будет иметь устойчивые сдвиги в отношении прогнозов цен на золото на следующие 5 лет.

Золото сейчас откатывается от своих максимумов, но оно может формировать модель «бычьего флага», которая может привести к резкому росту цен. Например, богатый папа, бедный папа писатель Ричард Кийосаки считает, что золото достигает 5000 долларов, а различные банки теперь скорректировали свои цели выше предыдущего уровня в 2000 долларов до аналогичных уровней.

Джефф Кларк, старший аналитик GoldSilver, объясняет, почему сейчас самое лучшее время для владения золотом.

«Самый важный вывод из этого анализа заключается в том, что даже если золото в этом году вырастет лишь незначительно или даже упадет, владение им редко было более важным. Это означает, что следует покупать понижения цены, особенно для тех, у кого нет значимой суммы. Конечно, есть много факторов, которые могут повлиять на цену золота как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе », — сказал он.

Прогноз цен на золото на следующие 10 лет (до 2030 года)

Если заглянуть еще дальше в прогноз по золоту, то даже график прогноза цен на золото на 10 лет кажется многообещающим для актива, поскольку общий прогноз по золоту остается, что его стоимость будет только расти, особенно с учетом надвигающегося финансового кризиса, и мы можем увидеть, что произошло в течение 10 лет после 2008 года.

Dohmen Capital Research видит хороший недавний пример — мировой кризис 2008 года. Золото упало на 31 процент из-за ужесточения условий кредитования, ускорения кризиса и начала стремительного выручки от всех активов. Это было болезненно для быков, которые не знали, что кредитный кризис приводит к падению всех активов. Но это также создало прекрасную возможность для покупок внизу.

Этот кризис, который происходит уже в 2020 году, заставил центральные банки активизировать печатание денег вплоть до 2021 года, что делает золото отличным вложением.

Резюме: каково будущее золота

В мире инвестирования, конечно, всегда есть риск и возможность потери. Золото ничем не отличается, но это также одно из наименее рискованных вложений. Это актив, который всегда будет востребован для использования в ювелирных изделиях или электронике, и он также пользуется спросом со стороны центральных банков и инвесторов.

Золото также является ресурсом с неопределенным, но дефицитным предложением. Это предложение также всегда сокращается, что означает, что спрос будет расти вместе с ценой. Более того, факторы, влияющие на прогноз цен на золото в будущем, станут еще более актуальными с кризисом Covid-19 и постоянной потребностью в безопасном активе.

Никогда не было лучшего времени для начала инвестирования в золото, чем сейчас, цена готовится к взрыву, но участие в торговле таким товаром может быть затруднено из-за его физической природы и исключительности многих золотых брокеров, которые не так открыты. новым трейдерам.

Один из альтернативных вариантов, который делает инвестирование в золото намного проще и даже, возможно, более прибыльным, — это зарегистрироваться в PrimeXBT. Платформа получила награды за свое приложение, а также получила высокую оценку за невероятно низкие комиссии. PrimeXBT также позволяет начать торговлю менее чем за 10 минут и с небольшой суммой денег.